牢记七个常识，谨防九种诈骗
发布： 时间：2017/12/29 11:03:39
近几年，电信网络诈骗案件层出不穷且花样繁多，行骗手法新旧杂糅。民警向社会揭露当前电信诈骗违法犯罪的九种形式，并提示应对这些电信诈骗的七个常识。
当前电信诈骗违法犯罪的九种形式包括：
1、冒充公检法或国家机关工作人员进行诈骗
冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”；冒充社保局“通知你社保账户有问题”；冒充电话局“提醒又欠费了，请及时查询并将账户绑定以方便缴费”。以各种手段先将你吓住，再通过犯罪团伙成员间的分工、角色扮演，将你的电话层层转给一个“办案人员”，而“办案人员”会提供一个所谓安全账户，让你把钱打进去后以证清白，诈骗钱财。
【案例】：受害人王某在家接到一陌生电话，对方自称是山西某市公安局民警，称其涉嫌上海的一起洗钱案件，并帮其电话转接给上海嘉定公安局“凌警官”，“凌警官”称其身份信息可能泄露，需要到上海证明自己与这次洗钱案件无关。王某称无法赶到上海，“凌警官”就将电话转给一名“张检察官”，“张检察官”称王某如无法赶到上海，就需要对王某全部个人财产进行清查，证明其财产与此洗钱案无关。王某在山西某县工商银行按照“凌警官”的要求办理了手机银行和网上银行业务，后将自己的银行账号和密码都告诉了“凌警官”，按照“凌警官”在电话中的提示操作电子密码器，操作完成后，导致账户内的钱款被转账骗走。
2、冒充领导或者熟人有事急需用钱为名进行诈骗
嫌疑人通过电话、短信息、QQ等形式，谎称系受害人的领导、亲朋好友，以家中有人生病、出车祸、酒驾被抓获等理由，进而要求受害人向其指定账户汇款进行诈骗。
【案例】：某公司出纳员陈女士与该公司“董事长”通过QQ聊天，期间该董事长称需要资金，要求其向户名为王某君的农行账号汇款数十万元，陈女士即通过网银转账方式进行支付，后发现上当受骗。
3、冒充消防队、监狱、看守所需购买帐篷、高低床等物品为由进行诈骗
嫌疑人通过电话与受害人取得联系，自称是消防大队或者看守所的领导，要求受害人帮忙采购一批军用帐篷或者高低床，先让受害人垫付资金，并承诺给予高额利润，受害人信以为真，就按照要求联系“厂家”，给“厂家”提供的账号汇款被骗。
【案例】：受害人张某通过之前认识的赵某，得到自称为看守所李所长的电话，联系商量为看守所做小工程的事。期间，自称李所长的人提出要购买50张高低床，要求张某代其向赵某某、陈某联系。张在联系赵陈二人后，得知购买高低床需要预付20000元定金。自称是李所长的人要求郭垫付定金，并承诺买到床后返还定金并支付10000元辛苦费。张遂向自称陈经理的人提供的邮政储蓄银行账户转账了20000元，后发现被骗。
4、以网络兼职刷单返现为由进行诈骗
要求买家在网络上通过购物网站购买物品，再退返购买现金及部分金钱作为佣金。对方会根据截图会返还受害人的本金以及佣金，交易一次之后称下次交易必须10次为一批进行购买，支付后再以账号不符、账号冻结等原因要求继续购买，直到发现被骗。
【案例】：李女士在QQ群看到一则兼职广告，在添加对方QQ为好友后，对方称每单提成为5%-8%不等，填写完对方发送的申请表后，收到对方给的一个120元任务的二维码，扫码完成任务并将截图发给对方后，对方连本金带佣金共返款该126元。后又发送给李女士两单分别为8800元及5000元的二维码，在完成任务要求对方返款时，发现被骗。
5、冒充客服以网络购物退款为由进行诈骗
联系买家称所购物品有瑕疵，需要给被害人退款，将退款金额打在卖家支付宝上。结果被害人登录到支付宝后，嫌疑人让被害人到支付宝上的一些贷款软件，把钱贷出来，然后通过发二维码的方式把被害人刚刚贷出来的钱骗走。
【案例】：2017年3月，山西某县的许某接到一女子电话称，其在淘宝网上买的韩后牌化妆品不合格，现在需要返厂进行销毁，然后厂家会赔偿损失。随后，她让许某在支付宝里收了一个趣店，还有一个招联好期贷，让许某在这两个里面申请额度，因为申请额度里面的钱不够，许某就给这两个额度里打了6000元，又扫了对方给的两个二维码支付了现金6000元，后查看了一下趣店和招联好期贷里面发现需要还款，受害人才发现被骗2574元。
6、以网络申请办理信用卡、贷款或者提升信用卡额度需交纳手续费为由进行诈骗
通过网络、电话、短信等方式发布虚假低息（无抵押）贷款、办理高额信用卡等信息，如你打电话去咨询，再一步步要求你缴纳保证金、定金、预付利息、中介费等各种费用，诱使你将钱汇至指定账户。
【案例】：2016年10月，受害人郭女士想买车，在网上找了一个办理信用卡的网站，填入个人信息，9日有电话打过来，说对方就是办信用卡的，办卡需要交300元的资料费和1500元的手续费，交够这些费用才能下卡。12日上午，郭女士收到了卡，上面有个二维码，对方让扫一下，郭女士扫了下看到个人信息和银行卡的余额50000元。后来对方说还得交一个保证金5000元，郭女士分三次给对方打了5500元，之后，又有个电话打过来说她是信贷主任，还差5000元就能给密码，郭女士又给对方打了5000元，又说让再交纳5000元，才能保证信用卡无不良记录，后发现被骗。
7、通过网站建立投资理财平台，以高额利息或返利诱惑受害人投资进行诈骗。
通过网络建立高利息融资平台，引诱受害人进行投资，当受害人将投资款汇入后，就不再与其联系。
【案例】：2017年1月某日，山西某市某某区学生卢某在学校上学期间浏览QQ空间，发现一条网络棋牌室投资返利广告，遂添加对方QQ进行投资，从2017年4月17日至2017年4月23日共计向对方转款10000元作为投资款，2017年4月18日至2017年4月24日，对方向其共计返款900元后，不再与其联系。
8、通过发布虚假中奖信息诱惑受害人上当受骗
诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息，一旦用户拨打“兑奖热线”或者点击链接登录，诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。
【案例】：2017年5月某日，华某收到一个关于中国新歌声的中奖短信链接，链接内显示其中奖160000元，之后其与对方取得联系并根据对方的提示给了对方所谓的税点33000元，第二天其与对方联系时对方已关机联系不上。
9、利用伪基站采用改号软件设置银行客服号码发送虚假信息，进行诈骗活动。
嫌疑人利用短信群发，谎称受害人在某银行的积分可以兑换现金，同时提供链接进行领取，当受害人点击链接登录后，按照要求操作被骗。
【案例】：山西省某市赵某在家吃饭时，接到一条抬头显示为“建行95533”的短信通知：建行卡账户存在安全，被盗用可能性大，让他登录一个网址进行验证，未登录的客户将被停止使用建行卡。然后赵某就按照短信上显示的网址，登录上去，显示的是一个建行95533的网站界面，让输入卡号和密码，赵某就按照提示输入了，然后就接收到一个短信验证码，他输入验证码后又收到一条短信显示他银行卡订单支付7000元，后来赵某到银行查询发现卡里钱少了7000元，发现被骗。
对于变化多端的电信诈骗案件，如何做到有效防范呢？山西公安机关在此提醒广大民众，只要牢记以下几点，就能及时有效预防电信诈骗案件发生在自己身上。
1、公、检、法机关作为执法部门是绝对不会使用电话方式对所谓的“电话欠费”等问题进行处理的。因此，当您接到此类电话时，绝对不要相信陌生人的骗术，以免上当。
2、您接到陌生人电话，一定要先确认对方身份，不要主动猜测对方是谁，在没有确实弄清对方是谁的情况下，更不要盲目答应对方的要求。
3、有些犯罪嫌疑人通过非法途径获取您孩子或亲友的电话、姓名等信息。在用电话行骗时，以此强化您对其所述内容的相信程度，使您在恐慌失措中上当受骗。因此，当您接到此类电话时，不要慌张，要通过拨打孩子的电话或与其同学、朋友、学校联系等其他方式，核实情况。
4、请不要相信虚假公司、机构及网站上那些标榜优厚回报的虚假宣传，防止犯罪分子用“钓鱼”的方式行骗。
5、请您坚信无端的中奖信息都是骗子设置的骗局。
6、任何陌生人通过电话、短信，要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供安全账户，要为您的存款进行保护的，请一概不要相信，防止受骗。
7、近来，电信诈骗犯罪嫌疑人利用网络改号软件，能模拟电话号码，在事主电话上能显示事主家人手机以及政府有关职能部门的电话号码，使事主信以为真。对此，遇到陌生人打来电话时，您一定要冷静、沉稳，特别是涉及钱款转账时，要立即停止,把好最后一道防范关口。
在日常生活中，遇到上述问题，一定要中止按照对方要求所做的一切操作，并立即拔打110报警。公安机关希望您能够及时举报犯罪线索，从源头上有效遏制此类案件发生，保障自身及家人财产不受损失。